La société mère de SVB dépose le bilan — RT World News

SVB Financial Group, la société mère de la Silicon Valley Bank en faillite avant sa prise de contrôle par les régulateurs la semaine dernière, a déposé un dossier de faillite en vertu du chapitre 11, a annoncé vendredi la banque dans un communiqué.

Alors que la Silicon Valley Bank a été saisie par la Federal Deposit Insurance Corporation après que sa valeur s’est effondrée à la suite d’une panique bancaire vendredi dernier, le reste du groupe financier SVB, qui se compose d’un fonds de capital-risque et de crédit privé, d’un courtier enregistré et d’environ 2,2 $ milliards d’actifs liquides, seront vendus dans le but de rembourser les créanciers et les gros déposants, même si cela ne couvrira pas tous ceux qui ont perdu de l’argent dans l’effondrement, et une bataille juridique devrait suivre.

Plus tôt cette semaine, une action en justice intentée par un actionnaire devant le tribunal de district américain du district nord de Californie a allégué que plusieurs des rapports financiers trimestriels et annuels de SVB n’avaient pas pleinement divulgué les risques communiqués par la Réserve fédérale entre 2020 et 2022 selon lesquels des hausses de taux d’intérêt imminentes « avait le potentiel de causer des dommages irrévocables à l’entreprise », ou que les pertes ainsi subies pourraient déclencher une panique bancaire.

Alors que la FDIC ne couvre que les dépôts des clients inférieurs à 250 000 dollars, l’administration du président Joe Biden est intervenue après l’effondrement de SVB pour garantir ceux qui dépassent ce montant, harcelant les critiques qui y voient un renflouement se faisant passer pour une mesure réglementaire. Alors que les dépôts les plus importants seront censés être couverts par un fonds d’assurance payé par les frais bancaires plutôt que par l’argent des contribuables, comme on l’a vu lors du krach financier de 2008, un pourcentage excessivement élevé – 94 % – des dépôts de SVB a dépassé le seuil de 250 000 $, soit environ le double de la part typique. dans d’autres banques. Les républicains du Sénat ont souligné plus tôt cette semaine que les banques qui n’ont pas fait faillite seraient injustement pénalisées lorsque leurs propres taux augmenteraient pour couvrir les paiements importants aux déposants, des coûts qui seraient finalement répercutés sur le contribuable, les mettant sur le crochet pour un renflouement après tout.

Signature Bank, basée à New York, s’est effondrée quelques jours seulement après la SVB, faisant craindre une contagion plus large alors même que le président tentait de rassurer les Américains sur la sécurité de leurs finances. Comme pour SVB, 90 % de ses dépôts dépassaient le plafond de la FDIC.

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