Les actions du Credit Suisse s’effondrent alors qu’un investisseur saoudien exclut plus de fonds

Londres
CNN
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Les actions du Credit Suisse se sont effondrées de plus de 20% mercredi pour atteindre un nouveau record après que son plus grand bailleur de fonds a semblé exclure de fournir plus de financement au prêteur suisse en difficulté.

Dans une interview accordée à Bloomberg, le président de la Banque nationale saoudienne a déclaré qu’il n’augmenterait pas sa participation dans Credit Suisse.

« La réponse est absolument non, pour de nombreuses raisons. Je citerai la raison la plus simple, qui est réglementaire et statutaire. Nous détenons désormais 9,8% de la banque – si nous dépassons 10%, toutes sortes de nouvelles règles entrent en vigueur, que ce soit par notre régulateur, le régulateur européen ou le régulateur suisse », a déclaré Ammar Al Khudairy à Bloomberg. « Nous ne sommes pas enclins à entrer dans un nouveau régime de réglementation. »

Il a fait des commentaires similaires à Reuters en marge d’une conférence en Arabie saoudite.

Autrefois un grand acteur de Wall Street, le Credit Suisse a été frappé par une série de faux pas et de manquements à la conformité au cours des dernières années qui ont nui à sa réputation et à ses bénéfices, et ont coûté leur emploi à plusieurs cadres supérieurs.

En octobre, le prêteur s’est lancé dans un plan de restructuration «radical» qui consiste à supprimer 9 000 emplois à temps plein, à scinder sa banque d’investissement et à se concentrer sur la gestion de patrimoine.

La Banque nationale saoudienne – qui se décrit comme la plus grande banque du royaume – a engagé 1,5 milliard de dollars sur les 4 milliards de dollars de nouveaux capitaux que le Credit Suisse a levés pour financer sa refonte.

Al Khudairy s’est dit satisfait de la restructuration, ajoutant qu’il ne pensait pas que le prêteur suisse aurait besoin d’argent supplémentaire.

« Nous sommes satisfaits du plan, du plan de transformation qu’ils ont proposé. C’est une banque très solide », a déclaré Al Khudairy dans l’interview avec Reuters.

« Je ne pense pas qu’ils auront besoin d’argent supplémentaire ; si vous regardez leurs ratios, ils vont bien. Et ils opèrent sous un régime réglementaire fort en Suisse et dans d’autres pays », a déclaré Al Khudairy.

Le Credit Suisse s’est refusé à tout commentaire.

Les actions de la banque se négociaient mercredi à Zurich de près de 22% et le coût d’achat d’une assurance contre le risque de défaut du Credit Suisse a atteint un nouveau record, selon S&P Global Market Intelligence.

Le krach s’est propagé à d’autres actions bancaires européennes, les banques françaises et allemandes telles que BNP Paribas, Société Générale, Commerzbank et Deutsche Bank chutant entre 8% et 10%.

Les clients ont retiré des milliards du Credit Suisse l’année dernière, contribuant à la plus grande perte annuelle de la banque depuis la crise financière mondiale de 2008. Et les coups continuent de venir pour la deuxième plus grande banque de Suisse.

Mardi, il a reconnu une « faiblesse matérielle » dans ses rapports financiers et a supprimé les primes pour les cadres supérieurs.

Le Credit Suisse a déclaré dans son rapport annuel qu’il avait constaté que « le contrôle interne du groupe sur l’information financière n’était pas efficace » car il n’avait pas identifié de manière adéquate les risques potentiels pour les états financiers.

Le conseil a conclu que « la faiblesse matérielle pourrait entraîner des inexactitudes dans les soldes des comptes ou des informations qui entraîneraient une inexactitude importante dans les états financiers annuels du Credit Suisse », indique le rapport annuel. Le Credit Suisse élabore de toute urgence un «plan de remédiation» pour renforcer les contrôles.

S’adressant à Bloomberg TV mardi, le PDG du Credit Suisse, Ulrich Körner, a déclaré que la banque avait enregistré lundi de « bonnes entrées » d’argent, alors même que les marchés étaient effrayés par l’effondrement de la Silicon Valley Bank et de la Signature Bank aux États-Unis.

Les sorties de la banque se sont « considérablement modérées » après que les clients ont retiré 111 milliards de francs (122 milliards de dollars) au cours des trois mois précédant décembre, a ajouté Körner. Dans son rapport annuel, la banque a déclaré que les sorties de fonds ne s’étaient pas encore inversées à la fin de l’année dernière.

Körner a déclaré que l’effondrement de SVB était « un peu un problème isolé ». Le Credit Suisse suit « des normes matériellement différentes et plus élevées en matière de financement du capital, de liquidité, etc. », a-t-il ajouté.